ビートレーディングの特徴について徹底解説

運転資金が足りなくなり、資金繰り・資金調達に困っている事業者の中には、ビートレーディングが提供するファクタリングサービスを利用して、売掛債権を現金化することを検討している方もいるでしょう。

本記事では、ビートレーディングのファクタリングの概要や、申し込み条件、最短の資金調達の日数、申し込み方法、メリットやデメリット、口コミや評判などについて、詳しく解説していきます。

ビートレーディングのファクタリングのサービス内容

はじめに、ビートレーディングのファクタリングサービスの概要について紹介します。

ビートレーディングは2012年設立、歴史の新しいファクタリング業界の中でも老舗にあたる、即日ファクタリングの代表的企業です。

ビートレーディングは最短12時間で売掛債権の売却〜資金調達が可能

ビートレーディングのファクタリングは、申し込み〜売掛債権の売却まで非常にスピーディーで、最短12時間で資金を調達できます。

ビートレーディングは月間400件の契約実績

また、ビートレーディングでは、月間400件（※2019年度）ものファクタリング契約の実績があります。

問い合わせ数計6.2万件、累計買取債権額409億円、累計利用社数1.6万社という取引実績（※2013年から2019年度まで）からも、多くの事業者がビートレーディングのファクタリングを利用していることが分かります。

ビートレーディングは顧客が多いため、はじめてファクタリングを利用する事業者の方も、安心して取引できるでしょう。

ビートレーディングのファクタリング手数料は2.0%〜！

また、ビートレーディングのファクタリングの手数料は2.0%〜となっています。他社ファクタリングサービスと比較しても、ファクタリング業界最低水準の手数料なので、手数料を抑えてファクタリング〜売掛債権の現金化が可能です。

ビートレーディングのファクタリングは少ない書類で申し込みOK

ビートレーディングのファクタリングへ申し込む時には、「本査定申込書」「通帳のコピー」「売掛金を証明できる書類（契約者や請求書など）」の3つの書類があれば、申し込みOKです。

少ない書類で手軽に申し込めるのは、ビートレーディングの大きな特徴と言えるでしょう。

ビートレーディングの審査通過率は98%

ビートレーディングの審査通過率は「98%」であると公表されています。

売掛債権に問題がなければ、ビートレーディングへスムーズに売掛債権を売却できると考えられます。

ビートレーディングのファクタリングは高額な資金調達も期待できる

ビートレーディングの公式サイトには、売掛金の買取は「30万円〜3億円まで対応」との記載を確認できます。

未回収の高額な売掛債権があるという事業者の方でも、ビートレーディングでファクタリングできる可能性があります。

ビートレーディングが提供するファクタリングやサービスの種類

ビートレーディングでは、以下のようなファクタリングやサービスを提供しています。

• 2社間ファクタリング
• 3社間ファクタリング
• 診療報酬ファクタリング
• 介護報酬ファクタリング
• Beトレペイメント

2社間ファクタリング

2社間ファクタリングとは、「事業者とビートレーディング」の2社間でファクタリングを行うサービスのことです。

2社間ファクタリングを利用すると、売掛先にファクタリングがバレることなく資金調達が可能です。

なお、2社間ファクタリングは、3社間ファクタリングに比べて、手数料がやや高くなる傾向がある点に注意が必要です。

※ファクタリング手数料は、ビートレーディングの審査時に決定されます。

3社間ファクタリング

ビートレーディングの3社間ファクタリングとは、「事業者・ビートレーディング・売掛先」の3社間で行われるファクタリングのことを指します。

3社間ファクタリングは売掛先にファクタリングの利用を伝える（＝ファクタリングの了承を得る）必要がありますが、売掛債権未回収のリスクを下げられるため、2社間ファクタリングよりも手数料が低くなる傾向があります。

診療報酬ファクタリング

ビートレーディングが提供している診療報酬ファクタリングは、医療事業者が利用できる、診療報酬債権を売却して資金調達する方法です。

診療報酬は、診療を行ってから入金されるまで2〜3ヶ月ほどの日数が必要となりますが、ビートレーディングの診療報酬ファクタリングを利用すれば、短期間のうちに診療報酬債権を現金化できるでしょう。

介護報酬ファクタリング

介護報酬ファクタリングとは介護サービス事業者が利用できる資金調達方法で、介護報酬債権を売却〜現金化するサービスのことです。介護報酬が入金されるまでは60日ほどかかりますが、ビートレーディングの介護報酬ファクタリングを利用すれば、素早く介護報酬債権から資金調達できます。

Beトレペイメント

ビートレーディングの提供しているサービスの中に「Beトレペイメント」という買掛金先払いサービスがあります。

Beトレペイメントは下請け業者から「支払サイト（＝支払期日）を短縮して欲しい」などの要望が出ている事業者が便利に利用できるサービスで、ビートレーディングが事業者に代わって下請け業者に送金〜支払いサイトを早められます。

下請け先に早く送金したいけれど、社内のワークフローが煩雑なため手続きに時間がかかる…というような事業者は、ビートレーディングのBeトレペイメントの利用を検討してみましょう。

ビートレーディングへ申し込める人・申し込み条件

続いて、どのような方がビートレーディングへ申し込めるのかを解説します。この項目では、診療報酬ファクタリングや介護報酬ファクタリングではなく、一般企業が利用できる2社間・3社間ファクタリングへの申し込み条件について紹介します。

未回収の売掛債権がある事業者がビートレーディングへ申し込める

ファクタリングは、未回収の売掛債権を売却して資金を調達するサービスです。このため、ビートレーディングのファクタリングを利用するには、「未回収の売掛債権がある」事業者に限られます。

売掛債権の買取は30万円〜3億円まで対応

ビートレーディングのファクタリングは「売掛金の買取は30万円〜3億円に対応」しているため、高額な売掛債権でもビートレーディングに売却できる可能性があります。

個人事業主なら3社間ファクタリングへ申し込める

ビートレーディングの3社間ファクタリングは、法人の事業者だけではなく、個人事業主の方でも申し込み可能です。入金待ちの売掛債権がある個人事業主の方で、資金繰りに困っている方は、ビートレーディングのファクタリングの利用を検討してみましょう。

ビートレーディングのファクタリングは最短即日で資金調達可能！

ビートレーディングのファクタリングは、売掛債権の買取が非常にスピーディーです。

2社間ファクタリングは最短12時間で売掛債権を現金化できる！

ビートレーディングの2社間ファクタリングでは、申し込み〜入金まで最短12時間で手続きが完了します。

他社のファクタリング会社では、申し込み〜入金まで1週間以上かかるケースも多いのですが、ビートレーディングの2社間ファクタリングは、スピーディーに資金調達できるという、大きな特徴があります。

3社間ファクタリングは売掛先の手続きにより資金調達に日数がかかる

ビートレーディングの3社間ファクタリングの場合、取引先の会社も手続きが必要となるため、即日の資金調達は現実的ではありません。

取引先の業務が忙しかったり、取引先がファクタリングの手続きに不慣れな場合であれば、ファクタリング手続きに長い日数がかかるケースも考えられるため、急いで資金調達したい事業者の方はビートレーディングの2社間ファクタリングを利用するようにしてください。

ビートレーディングのファクタリングへの申し込み手順

続いて、ビートレーディングのファクタリングへの申し込み方法について紹介します。

この項目では、申し込み〜入金までが最も早い2社間ファクタリングの手続き方法について解説します。

2社間ファクタリングの申し込み手順

1. ビートレーディングへの問い合わせ
2. 必要書類を用意して申し込む
3. 最短30分以内に審査結果の回答
4. ビートレーディングと契約〜入金
5. 売掛金が入金された後、ビートレーディングへ送金

ビートレーディングへの問い合わせ

ビートレーディングのファクタリングへ申し込む前に、問い合わせ〜ビートレーディングのヒアリングが必要です。

ビートレーディングへの問い合わせ方法は、「電話」「メール」「（ビートレーディングへ）訪問」「（ビートレーディングから）出張」の4つの方法があります。

なお、問い合わせ後に、「資金調達の希望額や希望入金日時」などのヒアリングや、「申し込み時に必要な書類の案内」などが行われます。

必要書類を用意して申し込む

ヒアリングが完了した後、ビートレーディングへ必要書類を提出して申し込みます。必要な書類は以下の通りです。

• 本査定申込書
• 売掛先からの入金が確認できる通帳のコピー（表紙付3ヶ月分）
• 入金予定の売掛金が確認できる成因証書（契約書・発注書・請求書など）

出典：ビートレーディング公式サイト

これらの書類は、WEB・メール・FAX・訪問・出張により提出します。

最短30分以内に審査結果の回答

ビートレーディングへ必要書類を提出した後、最短30分以内で審査結果の回答、買取価格の提示があります。

審査時にファクタリングの手数料が決定されるのですが、売掛金が高い、売掛債権の未回収のリスクが低い（＝大手企業の売掛金など）、という条件ほど手数料が低くなる傾向があります。

ビートレーディングと契約〜入金

提示された手数料・買取金額に問題がなければ、ビートレーディンとファクタリング契約を結びます。ビートレーディングとの契約時には、登記簿謄本や印鑑証明書、身分証明書などが必要となるため、事前に用意しておきましょう。

ビートレーディングとの初回契約時には、原則、訪問または出張での手続きとなる点に注意してください。参考にビートレーディングの店舗一覧をまとめました。

15時までにビートレーディングと契約が完了すれば、即日で買取金額が指定の銀行口座に入金されます。

売掛金が入金された後、ビートレーディングへ送金

2社間ファクタリングを利用後、取引先から売掛金が入金されたら速やかにビートレーディングへ送金してください。2社間ファクタリングの場合は、売掛金をビートレーディングへ送金すれば全ての手続きが完了します。

なお3社間ファクタリングの場合は、売掛先からビートレーディングへ売掛金の送金が行われるため、この工程は不要です。

ビートレーディングのファクタリング利用時のメリット・デメリット

ビートレーディングのファクタリングのメリットとデメリットについて紹介します。

ビートレーディングのファクタリングのメリット

• 最短12時間で資金調達が可能
• 提出書類が少ないので申し込みが簡単
• 2社間ファクタリングは売掛先にバレずに売掛債権を売却できる
• 2.0%〜の手数料で売掛債権の高額売却を期待できる
• 多くの事業者が利用しているので安心してファクタリングできる

最短12時間で資金調達が可能

ビートレーディングのファクタリングは、申し込み〜入金まで非常にスピーディーで、最短12時間で手続きが完了します。

事業の運転資金が枯渇しそうだけれど、手元に入金待ちの売掛債権がある…という方は、スピーディーに資金調達できるビートレーディングのファクタリングの利用を検討してみましょう。

なお、ビートレーディングの3社間ファクタリングは2社間ファクタリングよりも手続きが煩雑になるため、即日の資金調達が期待できないので注意してください。

提出書類が少ないので申し込みが簡単

ビートレーディングへの申し込み時に必要な書類は、原則「本査定申込書」「通帳のコピー」「売掛金を証明できる書類（請求書など）」の3点でOKです。

2社間ファクタリングは売掛先にバレずに売掛債権を売却できる

売掛先にファクタリングの利用がバレると、「資金繰りに困っている会社」として見られてしまうため、今後、取引に影響が出てしまう可能性もあります。また、すぐに取引がなくならなくても徐々に取引量を減らされる、などの可能性も考えられます。

ビートレーディングの2社間ファクタリングは、取引先にバレずに売掛債権を売却できるというメリットがあります。

2.0%〜の手数料で売掛債権の高額売却を期待できる

ビートレーディングのファクタリング手数料は、2.0%〜となっています。審査結果により最低の2.0%の手数料に設定された場合、売掛債権の98%の金額で買い取ってもらえる可能性があります。

多くの事業者が利用しているので安心してファクタリングできる

ビートレーディングは、月間400件もの取引実績（※2019年度）があります。また、2013年から2019年までの累計利用社数は1.6万社にも上ります。

多くの事業者から利用されているという「安心感」を得ながら、ビートレーディングでファクタリングを利用できるというメリットもあります。

ビートレーディングのファクタリング利用時の注意点

続いて、ビートレーディング利用時の注意点について解説します。

初回契約時は、訪問または出張の手続きが必要

初回契約時はビートレーディングへ訪問する、または、ビートレーディングから出張してもらい対面でファクタリング契約が必須となる、という点に注意しておきましょう。

ただし、2回目以降の利用は、申し込み〜必要書類の提出〜売掛債権の売却〜入金という流れになり、対面での契約が不要となるため、スムーズに資金調達できるでしょう。

ビートレーディングの口コミや評判は？

実際にビートレーディングを利用した方の口コミや評判を紹介します。

ビートレーディングはスムーズに売掛債権を売却できる

上の口コミの方は、ビートレーディングで初めてのファクタリングに成功されたようです。ビートレーディングは初めての方でもスムーズに売掛債権の売却を期待できるでしょう。

ビートレーディングは取引先にバレずにファクタリングできる

取引先にバレずにファクタリングを利用したいと考える事業者の方は非常に多いです。ビートレーディングの2社間ファクタリングは取引先にバレずに売掛債権を現金化できるという特徴があります。

ビートレーディングのファクタリングに関するよくある質問

最後に、ビートレーディングのファクタリングに関するよくある質問について、まとめてみました。

赤字決算だけどビートレーディングのファクタリングを利用できる？

赤字決算を出している事業者でも、ビートレーディングのファクタリングを利用できるのでしょうか。

赤字決算でもビートレーディングのファクタリングを使える

ビートレーディングのファクタリングは、売掛債権の買取となるため、利用者の事業が赤字決算でも問題なくファクタリングを利用できます。

ファクタリングを利用できない業種はある？

ビートレーディングのファクタリングを利用できない業種などはあるのでしょうか。

法人であれば業種に関係なくファクタリングを利用できる

ビートレーディングは、未回収の売掛債権があれば、業種に関係なくファクタリングを利用できます。

債権譲渡登記は必要？

債権譲渡登記とは、法律に基づいて実施される「債権を第三者に譲渡することを記録する」登記制度です。

債権譲渡登記を行えば、債権の所有者を法的に証明できるようになるのですが、ビートレーディングのファクタリング利用時には、債権譲渡登記は必要なのでしょうか。

ビートレーディングは債権譲渡登記が不要

ビートレーディングのファクタリングは、原則、債権譲渡登記は不要です。ただし、審査結果によっては、債権譲渡登記が必要になる可能性もあります。

ビートレーディング利用後に売掛先が倒産したら？

ビートレーディングのファクタリングを利用した後、売掛金の入金前に売掛先が倒産した場合、どうなるのでしょうか。

倒産しても利用者に支払い義務はない

ビートレーディングでは、倒産リスクを含めて売掛債権の買取を行なっています。このため、売掛先が倒産してしまい売掛金が回収できなくなったとしても、利用者に返済義務は発生しません。

創業1年未満でもビートレーディングを利用できる？

創業間もない事業者の方でも、ビートレーディングのファクタリングを利用できるのでしょうか。

創業1年未満でもビートレーディングを利用できる

創業1年未満の事業者や創業間もない事業者でも、売掛金があればビートレーディングのファクタリングを利用できる可能性があります。

ビートレーディングのファクタリングは最短12時間で資金調達可能！

本記事では、ビートレーディングのファクタリングの概要や、申し込み条件、最短の資金調達の日数、申し込み方法、メリットやデメリット、口コミや評判などについて、詳しく解説を進めてきました。

ビートレーディングは月間400件の契約実績で安心してファクタリングを利用できる

• ビートレーディングのファクタリングの審査通過率は98%！
• ビートレーディングのファクタリング手数料は2.0%〜で業界最低水準
• 30万円〜3億円の売掛債権を買い取ってもらえる
• ビートレーディングは2社間・3社間・診療報酬・介護報酬のファクタリング、Beトレペイメントというサービスを展開している
• 未回収の売掛債権がある事業者がビートレーディングへ申し込める
• 個人事業主ならビートレーディングの3社間ファクタリングを利用できる
• ビートレーディングの初回利用時は「電話」「メール」「訪問」「出張」で問い合わせる必要がある
• ビートレーディングの初回利用時は「訪問」「出張」で対面での契約が必要
• ビートレーディングの2社間ファクタリングは売掛先に売掛債権の売却がバレない
• ビートレーディングの累計利用社数は1.6万社
• 赤字決算でもビートレーディングを利用できる
• 法人であれば業種に関係なくビートレーディングのファクタリングを利用できる
• 創業1年未満でも売掛債権があればビートレーディングでファクタリング可能

ビートレーディングは、申し込みから入金までのスピードが非常に早く、最短12時間以内に資金調達できる可能性があります。また、月間400件、累計1.6万社の多くの取引実績があるため、ファクタリングがはじめてという事業者の方でも安心して取引できるでしょう。

ビートレーディングの審査通過率（買取率）は、98%と非常に高くなっています。不良債権ではない売掛債権であれば、ビートレーディングに売却できる可能性が高いのも大きなポイントでしょう。

なお、ビートレーディングへは、「電話」「メール」「訪問」「出張」などの方法で相談できます。未回収の売掛債権の現金化を急ぐ事業者の方は、一度ビートレーディングのファクタリングの利用を検討してみましょう。